Los bancos en las Islas Caimán ofrecen una variedad de cuentas para satisfacer sus necesidades. Puede ponerse en contacto con un banco de Caimán a través de Internet para concertar una consulta confidencial para analizar sus necesidades, ya sea que desee una cuenta bancaria offshore, una cuenta de fondo de inversión o la cuenta bancaria privada de gran prestigio, Banca Cayman puede proporcionarle una cuenta ideal para su necesidades comerciales y privadas.

Parte uno de dos:
Comprenda la información general y los requisitos

  1. 1 Comprenda las leyes fiscales en su país. Conozca las penas y los términos de la cárcel para evitar las obligaciones fiscales locales a través del uso de la banca extraterritorial. Si se le gravan los ingresos mundiales, es ilegal no declarar los ingresos obtenidos en una cuenta bancaria / de inversión extraterritorial, aunque no exista ningún impuesto adicional de ese país.
    • Si su intención al establecer una cuenta extraterritorial en las Islas Caimán es eludir las leyes fiscales, no puede hacerlo legalmente. Si te atrapan evadiendo las leyes impositivas depositando dinero en una cuenta en el extranjero, puedes enfrentar una variedad de sanciones civiles y penales, que incluyen la pérdida de dinero y posible encarcelamiento.[1]
  2. 2 Comprenda las diferencias entre una cuenta extraterritorial y una cuenta de inversión. Tener una cuenta bancaria y una cuenta de inversión son dos cosas diferentes, cada una con distintas implicaciones impositivas.
    • Las cuentas bancarias extraterritoriales son administradas por bancos y ofrecen servicios tradicionales asociados con la tenencia de una cuenta bancaria: gastar, recibir y transferir fondos, además de ganar algunas formas de interés. Si solo desea mantener el dinero en una cuenta en el exterior, es probable que su cuenta sea una cuenta bancaria.
    • Las cuentas de inversión offshore son administradas por inversores y pueden mantener dinero en diferentes monedas, así como acciones, bonos y fondos mutuos. Proporcionan una mayor flexibilidad que las cuentas bancarias, pero pueden tener tarifas más altas. Si desea mantener activos además del efectivo en el extranjero, una cuenta de inversión puede ser su mejor opción.
  3. 3 Tenga en cuenta que no necesita ir a las Islas Caimán para abrir la cuenta. Las cuentas se pueden abrir por correo, lo que excluye la necesidad de que visite Caimán para abrir una cuenta. Además, se pueden configurar varios servicios tales como banca por Internet, retención de correo, tarjetas de crédito y opciones de inversión en estas cuentas.
  4. 4 Encuentre un banco en las Islas Caimán con tarifas competitivas. Puede usar Internet o escribir a su embajada británica local para obtener una lista de los bancos de las Islas Caimán. Use términos de búsqueda como "Cuenta bancaria privada de Cayman" si desea depositar más de $ 300,000 o "Cuenta bancaria de Caimán", "Banca de Islas Caimán", "Bancos de Islas Caimán" para bancos de las Islas Caimán que acepten menos para abrir cuentas. Los bancos privados de Caimán tratan más sobre inversión y administración de cartera que la banca normal.
    • Pregunte a cada banco con el que hable qué tipo de tarifas están asociadas con la configuración de una cuenta bancaria. Use estas tarifas para buscar precios competitivos. Estas tarifas pueden no ser insignificantes. Puede costar en algún lugar en el área de $ 500 a $ 1,000 para configurar una cuenta en el extranjero.
  5. 5 Pregunte a los bancos si requieren un sello de "apostilla". Un sello de Apostillas es un tipo especial de certificación que puede necesitar proporcionar como parte de un tratado internacional. Si debe mostrar un sello apostillado, deberá visitar su oficina gubernamental para obtener una versión estatal o nacional de ese sello antes de continuar con el proceso de solicitud.
  6. 6 Solicite una lista de requisitos necesarios para configurar una cuenta. Por lo general, se establecen requisitos para evitar el lavado de dinero, el fraude u otras actividades legales u otras actividades ilegales asociadas con la transferencia internacional de dinero. Estos requisitos pueden incluir:
    • Estados financieros de su banco actual para demostrar una relación satisfactoria.
    • Recibo de sueldo del trabajo actual.
    • Prueba de identidad.
    • Copia de su pasaporte (Puede ser distinto de la prueba de identidad).
    • Prueba de residencia.
    • Descripción de los usos esperados del dinero.
  7. 7 Tenga en cuenta que algunas, no todas, las cuentas bancarias extraterritoriales pueden requerir muchas menos pruebas y mucha menos información. Los bancos que no hacen preguntas o que requieren muchos documentos existen por una razón: muchas personas eligen usarlos consistentemente. Si su intención al establecer una cuenta bancaria en las Islas Caimán es mantenerse limpio y legal, puede interesarle alejarse de estas instituciones ...
  8. 8 Prepárese para otros requisitos establecidos por las instituciones bancarias que actúan como medidas de seguridad. Debido a la mayor publicidad y escrutinio a lo largo de los años, los bancos extraterritoriales comienzan a hacer más preguntas y ver más pruebas. Para las siguientes contingencias, esté preparado para suministrar información adicional:
    • Es posible que deba proporcionar contratos de venta si el dinero que está depositando proviene de una transacción inmobiliaria o una empresa comercial significativa.
    • Es posible que deba proporcionar una carta de su compañía de seguros si el dinero que está depositando proviene de un contrato de seguro.
    • Muchos necesitan proporcionar una carta de un albacea del patrimonio si el dinero que está depositando proviene de una herencia.

Parte dos de dos:
Utilice su cuenta bancaria extraterritorial

  1. 1 Elija de qué moneda quiere que se quede su dinero, si es posible. Una ventaja de tener una cuenta bancaria en el exterior es poder elegir en qué moneda se mantiene su dinero. Sin embargo, esto tiene sus principales ventajas y desventajas.
    • La ventaja de mantener su dinero en una moneda extranjera es la capacidad de protegerse contra la depreciación o una moneda inestable. Si su moneda es inestable y / o pierde valor constantemente, esta ventaja podría ser una ventaja significativa.
    • La desventaja de mantener su dinero en una moneda extranjera es que puede estar sujeto a las leyes fiscales extranjeras y tendrá que pagar tarifas para cambiar divisas.
  2. 2 Aprenda cómo depositar fondos en su cuenta. La mayoría de las cuentas bancarias modernas en el exterior efectúan transferencias por transferencia electrónica. Muchos bancos extraterritoriales no aceptan cheques extranjeros, y transportar dinero puede ser impráctico y / o peligroso.
    • Compare precios competitivos, ya que los bancos generalmente cobran una tarifa de transferencia bancaria cuando deposita dinero. Si puede encontrar un banco que no cobre tarifas de transferencia bancaria, podría considerar realizar operaciones bancarias en esa institución.
  3. 3 Aprenda cómo retirar fondos de su cuenta. Aunque la mayoría de los bancos emitirán una tarjeta de débito asociada con su cuenta, es posible que tenga que pagar tarifas para retirar fondos de su cuenta bancaria.
    • Los bancos offshore generalmente no emiten cheques para fines de retiro, por razones de privacidad. Además, los cheques girados en cuentas extranjeras a menudo no son aceptados por otras instituciones bancarias.
    • Por esta razón, considere mantener dinero en dos cuentas: una cuenta extraterritorial y una cuenta nacional. Podrá transferir fondos de transferencia de la cuenta extraterritorial a la cuenta nacional, donde no tendrá que lidiar con molestias desconocidas.