Pocos de nosotros tendremos que preocuparnos por el impuesto al patrimonio: un impuesto post mortem que se aplica a los ciudadanos estadounidenses más ricos cuya propiedad está valorada en más de $ 5 millones de dólares. Pero, poco conocido para muchos, el impuesto al patrimonio es opcional. Aprenda a reducir el perfil financiero de su patrimonio mientras maximiza el legado que deja atrás.

Pasos

  1. 1 Poco a poco, regale dinero a sus familiares o seres queridos. A partir de 2013, la cantidad máxima que se puede obsequiar, libre de impuestos es de $ 14,000 al año, o $ 28,000 si el gifter es una pareja casada con un valor total de por vida de $ 5,12 millones (o el doble para parejas).[1] No hay límite en la cantidad posible de destinatarios.
  2. 2 Dale dinero a tu caridad favorita. La mayoría de los millonarios y multimillonarios tienen algún tipo de estrategia de planificación benéfica que reduce su perfil financiero durante la vida para minimizar los impuestos y luego regala el resto a una organización benéfica de su elección. Para calificar como una deducción fiscal, la organización benéfica debe estar registrada como una organización sin fines de lucro 501 (c)
  3. 3 Pon tus activos en un fideicomiso. Los artículos en un fideicomiso transfieren inmediatamente la propiedad, están exentos de impuestos y, además, están protegidos por la jurisdicción del tribunal de cosas como demandas y acreedores. Hay más de diez tipos diferentes de fideicomisos para cada tipo de destinatario y propiedad, incluidos los que tienen necesidades especiales y actividades educativas.[2]
  4. 4 Forme una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC) o una Sociedad de Sociedad Limitada (FLP). Esto le permite transferir de inmediato activos de alto valor como, por ejemplo, una empresa o acciones, a sus herederos, al tiempo que conserva el control de decisiones comerciales importantes.
  5. 5 Comprar un seguro de vida a través de un fideicomiso en vida irrevocable. El acuerdo sobre su muerte se puede aplicar a la factura del impuesto al patrimonio si es inevitable.