Las verificaciones de antecedentes pueden tener una amplia gama de detalles. Es posible que esté buscando algo tan simple como una verificación de crédito o verificación de SSN. Es posible que necesite algo más complejo, como un registro detallado del historial de trabajo pasado, residencias o antecedentes penales. Otras verificaciones de antecedentes comunes incluyen educación, bancarrota, registros médicos, militares, inmobiliarios y de empleo. Si bien las verificaciones detalladas de antecedentes requieren más tiempo y dinero, pueden proporcionar una gran cantidad de información útil.

Método uno de tres:
Comprobando los antecedentes de alguien como ciudadano privado

  1. 1 Comience con una búsqueda en línea. Muchos sitios ofrecen búsquedas en segundo plano de forma económica o gratuita. Tenga en cuenta, sin embargo, que las búsquedas en Internet pueden arrojar información falsa inexacta o directamente falsa. Asegúrese de verificar toda la información que encuentre.
    • Al utilizar un motor de búsqueda, ponga comillas alrededor del nombre de la persona que está investigando.[1] Esto garantiza que el motor busque el nombre completo en lugar de dividirlo. Usted quiere "John Smith", no "John Brown" y "Jim Smith".
    • Incluya información de identificación adicional para asegurarse de encontrar a la persona adecuada: "Bill Gates" Microsoft.
  2. 2 Busque en los registros públicos. La información sobre arrestos, condenas y encarcelamientos es parte del registro público. A menudo puede acceder a documentos relevantes a través de sitios web gubernamentales para tribunales y departamentos de policía. Tenga en cuenta que, si bien muchos condados proporcionan bases de datos en línea, algunos todavía almacenan registros públicos en copia impresa. Si no puede encontrar registros en línea, comuníquese con el tribunal del condado para averiguar cómo obtener acceso a los archivos públicos. Es posible que deba pagar una pequeña tarifa para hacer fotocopias de los documentos que desea llevar con usted.
    • Recuerde buscar documentos en todos los estados en los que haya vivido su sujeto y también buscar en los sitios web de los condados y ciudades.
  3. 3 Esté dispuesto a poner en el trabajo. Si confía en los registros públicos para su investigación, tendrá que invertir una gran cantidad de tiempo para obtener una imagen de fondo completa. ¡Incluso revisar las cortes en todos los condados donde el sujeto alguna vez vivió no es suficiente! También tienes que mirar a todos los condados donde potencialmente haya tenido un altercado con la ley, ¡incluso si nunca ha vivido allí! Esto puede llevar mucho tiempo y ser difícil.
  4. 4 Pida información directamente de la persona. Muchos registros (informes de crédito, registros escolares, registros militares, etc.) están fuera de los límites sin el permiso del sujeto. Para obtener dicha información, puede intentar pedirle a la persona que está investigando que la brinde. Mientras nadie tiene Para darle acceso a sus registros, puede tomar una negativa en consideración al tomar decisiones.
    • Por ejemplo, si está considerando un posible nuevo compañero de cuarto, quiere asegurarse de que paguen las facturas a tiempo. Pida una copia de su informe de crédito antes de tomar su decisión.
    • Si la persona no proporciona la información que necesita, puede optar por no seguir adelante con el acuerdo.
  5. 5 Contratar a un profesional Los ciudadanos privados pueden contratar cualquier servicio legal para realizar una verificación de antecedentes. Busque en Internet "servicio de verificación de antecedentes" para encontrar empresas locales en su área. Investigue bien a la compañía antes de contratar sus servicios para asegurarse de que sea una empresa confiable y confiable, no una estafa. Lea revisiones en línea para ver si los clientes están generalmente satisfechos con sus resultados.
    • Las empresas privadas y los ciudadanos no pueden acceder a todos los registros que las agencias encargadas de hacer cumplir la ley pueden. Como tal, la información recopilada por agencias privadas puede no ser tan confiable.
    • ¡Cuidado con los estafadores! No haga negocios con compañías que cobran demasiado por debajo o por encima del estándar de la industria. Compare precios con otras compañías en el área que brindan servicios similares.

Método dos de tres:
Comprobando los antecedentes de alguien como empleador

  1. 1 Considera la selección de empleados potenciales. Muchos puestos gubernamentales u otros trabajos con una autorización de seguridad requieren verificación de antecedentes. Los empleadores del sector privado no tener para realizar una verificación de antecedentes sobre posibles contrataciones, pero es una buena idea cubrir sus bases.
    • No importa cuán honesta parezca alguien en una entrevista, las acciones de su nuevo empleado pueden lastimar a alguien. Si no realizó una verificación de antecedentes de ese empleado, su empresa podría ser responsable de la contratación negligente. Una verificación de antecedentes puede ayudar a aislar a su empresa de tal riesgo.
    • La mayoría de los estados exigen verificaciones de antecedentes penales de las personas que trabajan con niños, ancianos o discapacitados.
  2. 2 Siga las leyes que regulan las verificaciones de antecedentes.[2] Puede preguntarles a los posibles empleados sobre sus antecedentes, pero es ilegal dirigirse a miembros de clases protegidas. No puede realizar una búsqueda de antecedentes basada en la raza, el sexo, la nacionalidad, la edad, la discapacidad o la religión de otra persona.
    • Por ejemplo, ejecutar verificaciones de antecedentes solo para solicitantes musulmanes o afroamericanos violaría las leyes de igualdad de oportunidades. Entonces, también, "personas menores de 30" o "hombres".
    • Puede ejecutar verificaciones de antecedentes de todas las personas que se postulan para usted. Pero, tomar medidas con respecto a esa información solo para los miembros de clases protegidas es ilegal.
  3. 3 Haga que los empleados firmen un formulario de consentimiento.[3] Los empleadores deben solicitar permiso a los empleados actuales o potenciales para realizar verificaciones de antecedentes. Incluso en industrias con controles obligatorios, los nuevos empleados deben firmar un formulario de consentimiento. Esto no solo le dará permiso para continuar, sino que también lo protegerá de reclamos de invasión de privacidad.
  4. 4 Comprenda qué es una Agencia de informes del consumidor (CRA) oficial. Si usted es un empleador que usa una agencia externa para llevar a cabo una verificación de antecedentes, la ley federal le exige que use una cuenta registrada de CRA. En virtud de la Ley de Informes Crediticios Justos, una CRA debe seguir estrictas normas de protección de datos y ofrecer resolución de disputas.Hay muchos tipos diferentes de CRA para satisfacer sus necesidades. Por ejemplo, una CRA puede centrarse en el historial de crédito, seguro, empleo o alquiler.
    • Investigue las agencias de calificación crediticia cuidadosamente antes de contratar servicios. Debido a que existe una gran variedad, debe preguntar sobre servicios específicos para asegurarse de que se ajusten a sus necesidades.
  5. 5 Considere contratar una Compañía de Selección de Empleo. Esta es una categoría popular de CRA que proporciona un informe de crédito especial llamado "Informe de empleo". El documento enumera todo en el informe de crédito real de una persona además de su puntaje de crédito. Esto incluye el historial de pagos, direcciones anteriores y empleadores anteriores.
    • Los informes de crédito normales afectan el puntaje de crédito del sujeto. Sin embargo, una solicitud de un "Informe de empleo" no tiene ningún efecto sobre ella.
    • La mayoría de las agencias de calificación crediticia no enumeran los puntajes de crédito porque preguntar (sin razón) es ilegal en algunos estados.[4] Una buena razón para solicitar el puntaje de crédito de un empleado podría ser si la persona manejaría su dinero.
  6. 6 Vaya en profundidad con un "Informe del consumidor investigador"."Este tipo de informe incluye entrevistas con los vecinos, compañeros de trabajo y amigos de un empleado. Esto le puede dar una idea de la reputación del sujeto en la comunidad y las características personales. Solo algunas CRA brindan este servicio, así que pregunte al respecto específicamente.
  7. 7 Trabajar dentro de las restricciones de tiempo legales. Conforme a la ley federal, las agencias de calificación crediticia en general no revelarán demandas o juicios civiles, arrestar cuentas para su cobro o gravámenes fiscales pagados de más de 7 años de antigüedad. Probablemente tampoco sabrá sobre bancarrotas que ocurrieron hace más de 10 años. Pero puede solicitar que el historial más allá de los 7 años se incluya en su informe si su estado lo permite.[5][6]
    • Algunos estados tienen regulaciones más estrictas que protegen incluso los antecedentes penales anteriores a los 7 años.
    • Aunque los registros de arrestos son registros públicos, algunos estados no permiten que se utilicen en las decisiones de contratación.
  8. 8 Usa los registros públicos legalmente. Hay algunos registros públicos que no puede tomar en consideración en el proceso de contratación. Por ejemplo, las reclamaciones de Compensación de Trabajadores a menudo se convierten en registros públicos. Usando estos registros en una decisión de contratación podría ser ilegal bajo la Ley de Estadounidenses con Discapacidades (ADA).[7] Tampoco puede considerar la quiebra previa en la mayoría de las decisiones a menos que sea relevante para el puesto.
    • Los registros criminales oficiales ("Rap Sheets") no son siempre registros públicos. Algunos estados permiten el acceso solo para casos especiales, como la aplicación de la ley y las instalaciones de cuidado de niños.
    • Esto no significa que las empresas privadas de investigación no puedan compilar sus propias listas. Todavía pueden buscar condenas individuales y arrestos en los registros públicos.
  9. 9 Póngase en contacto con empleadores anteriores. Legalmente, se les permite decir algo veraz sobre el desempeño pasado de su potencial nuevo empleado. Pero, para evitar pleitos, la mayoría de las empresas no harán mucho más que decir que su potencial nuevo empleado trabajó allí. Si obtiene comentarios honestos y detallados, úselos para evaluar su posible contratación, pero no entre al proceso de contratación confiando en una retroalimentación exhaustiva.
  10. 10 Buscar perfiles en línea. Blogs personales, cuentas de Facebook y Twitter, y mucho, mucho más están esperando que los encuentres. La presencia en línea de una persona puede hablar mucho sobre su vida personal y profesional. Si los posibles empleados mantienen su información privada, solicite permiso para acceder a la información.
  11. 11 Habla con tu nueva contratación directamente. Hay muchas piezas de información que las agencias de informes no pueden proporcionar. Sin embargo, a menudo no hay nada que te impida preguntar directamente a tu posible nuevo empleado por las respuestas. Por ejemplo, "¿ALGUNA VEZ has sido arrestado?" es una pregunta aceptable a pesar de que los CRA solo pueden informar sobre los últimos siete años de antecedentes penales.
    • Tenga en cuenta que hacer estas preguntas al principio del proceso de solicitud puede exponerlo a responsabilidad. No puede excluir a todos los solicitantes que respondan "sí". Permítales dar una explicación y tenerlo en cuenta antes de tomar su decisión.

Método tres de tres:
Comprobando los antecedentes de alguien como propietario

  1. 1 Reúna los hechos. La información más importante para un propietario es el historial crediticio potencial de un arrendatario. Para verificarlo, necesita el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de seguro social del posible inquilino (u otro número de identificación fiscal I.D.).[8] Al mismo tiempo, reúna información general, como empleo actual y salarios, automóviles, horas de trabajo, propietarios anteriores o empleo, etc. También puede preguntar acerca de arrestos, condenas o encarcelamientos.
    • Si ejecuta verificaciones de antecedentes en potenciales inquilinos, debe ejecutarlos en TODOS los inquilinos potenciales. Escoger a las personas que desea investigar lo abre a demandas por discriminación.
  2. 2 Haga que el posible inquilino firme un formulario de consentimiento.[9][10] Conforme a la Ley de Informes Justos de Crédito, no puede ejecutar una verificación de crédito de alguien sin su permiso por escrito. Imprima y presente esta publicación por separado de otros documentos de la aplicación. Asegúrese de que los solicitantes sean plenamente conscientes de que están firmando un formulario de consentimiento, no solo otro formulario de solicitud.
  3. 3 Recoge una tarifa. Los cheques de crédito cuestan dinero. La mayoría de los estados le permite cobrar una tarifa razonable para cubrir el costo de ejecutar un cheque. (Algunos requieren que pague como parte de sus costos operativos). Si el solicitante paga la verificación de crédito, asegúrese de que entiendan qué hará con ese dinero. También aclare que no se trata de un depósito reembolsable.
    • Es posible que desee otorgarles a los solicitantes un descuento en la tarifa para que no los ahuyentan de solicitar el alquiler con usted.
  4. 4 Obtener la aprobación para ejecutar cheques.[11] No cualquiera puede ejecutar verificaciones de crédito. Es probable que tenga que ser aprobado por el buró de crédito o por la Agencia de Informes Crediticios (CRA) como propietario.Bríndeles una prueba de su identidad y que sea propietario de una unidad de alquiler. La CRA incluso puede enviar un inspector a su propiedad para una inspección del sitio.
  5. 5 Solicite un cheque Puede obtener una verificación de crédito directamente de una de las tres oficinas principales de crédito (Equifax, Transunion o Experian). También puede contratar a un CRA de terceros. Las agencias de calificación crediticia a menudo le dan la opción de agregar una "verificación de antecedentes penales" y un "informe de desalojo" al "informe de crédito" por una tarifa. Pero en la mayoría de los casos, no necesitará nada más allá de una verificación de crédito.
  6. 6 Analiza el informe de crédito. Mostrará los pagos atrasados ​​en préstamos para automóviles, préstamos educativos, tarjetas de crédito, cuentas médicas y muchas otras deudas. Como propietario, está buscando una carga de deuda demasiado alta para administrarla con los ingresos del solicitante. Recuerde que un informe de crédito solo tendrá información de los últimos siete años (o, diez años para algunas cosas). Algunos informes también contendrán un puntaje "FICO" que oscila entre 300 y 900. Cuanto mayor sea el puntaje, mejor. Cualquier cosa por encima de los mediados de los 600 suele considerarse de bajo riesgo.
    • Si rechaza a un solicitante debido a la información en el Informe de crédito, debe dar un aviso de "Acción adversa".[12] Esta carta debe proporcionar información de contacto de la agencia que utilizó para obtener ese informe.
    • El inquilino puede optar por disputar la información que la agencia proporcionó. Los solicitantes pueden recibir una copia gratuita del Informe de crédito de esa agencia, siempre que impugnen la información dentro de los 60 días.
  7. 7 Deseche el informe. No se le permite legalmente conservar una copia del Informe de crédito del solicitante después de que ya no tenga un uso legítimo de la misma. Sin embargo, debe conservarlos durante al menos 2 años porque los solicitantes pueden presentar una demanda de vivienda justa en su contra dentro de los 2 años posteriores a la discriminación alegada.
    • Tenga en cuenta que algunos estados permiten presentar un reclamo de vivienda justa después de los dos años, en cuyo caso debe mantener los informes más largos.