El fraude con tarjeta de crédito puede ser una experiencia frustrante como cliente, pero los comerciantes también corren mucho peligro. Aunque los clientes están protegidos por el uso no autorizado de sus tarjetas de crédito, los comerciantes de comercio electrónico no lo están. El comerciante a menudo perderá los productos y el pago si una tarjeta incorrecta se utiliza para comprar bienes o servicios de un comerciante en línea. Los comerciantes en línea corren un riesgo especial de este tipo de fraude, ya que las compras se realizan como "tarjeta no presente". Los comerciantes deben equilibrar la forma de protegerse a sí mismos sin que sea demasiado difícil para los clientes hacer una compra. Los siguientes pasos son medidas de precaución para ayudar a prevenir el fraude de tarjetas de crédito en línea como comerciante.

Pasos

  1. 1 Procese la información de la tarjeta de crédito de forma manual en lugar de automáticamente.
    • Algunos servicios comerciales se pueden configurar para procesar automáticamente las tarjetas de crédito. Al procesar manualmente los pedidos con tarjeta de crédito, tiene la oportunidad de verificar los detalles del pedido y verificar cualquier cosa que parezca sospechosa.
  2. 2 Use un Sistema de verificación de direcciones (AVS) para evitar el fraude con tarjetas de crédito.
    • Un AVS verifica la identidad de un titular de tarjeta al verificar su dirección de facturación, código postal y número de teléfono a la que está archivada en el banco emisor.
    • Un AVS generalmente se proporciona a través de su cuenta de servicio comercial.
    • Las partidas AVS no garantizan que la compra sea legítima, de la misma manera que las no coincidencias no significan automáticamente que es un fraude. Los estafadores pueden obtener información de facturación correcta y los clientes legítimos pueden ingresar información de dirección incorrectamente.
    • Debes investigar más si tienes una no coincidencia en AVS.
  3. 3 Recopila información sobre el valor de verificación de la tarjeta (CVV).
    • Los comerciantes pueden solicitar a un cliente que proporcione el código de seguridad de su tarjeta para las compras. Esto generalmente indica que la tarjeta está en posesión del usuario.
    • Si el CVV o CVV2 es incorrecto, puede indicar fraude, pero a veces los clientes ingresan el número incorrectamente. Puede contactar al cliente para verificar la compra.
    • Algunos programas de proveedores comerciales automáticamente rechazan los códigos CVV incorrectos, pero otros simplemente lo notan y lo pasan al comerciante para la decisión final.
  4. 4 Verifique las direcciones de correo electrónico anónimas.
    • Las direcciones de correo electrónico anónimas no están conectadas a ninguna cuenta de correo electrónico específica. Los estafadores pueden usarlos para ocultar su identidad.
    • Los clientes legítimos a menudo usan una dirección de correo electrónico anónima al hacer pedidos en línea para reducir el correo no deseado.
  5. 5 Busque la dirección IP del comprador.
    • Si sospecha de una compra, puede usar herramientas de riesgo (a menudo proporcionadas por su servidor comercial) para recopilar direcciones IP y usar herramientas de búsqueda para determinar si la dirección parece legítima.
    • Las direcciones IP pueden estar cerca de la dirección de un cliente, pero a menudo no lo son, así que tenga cuidado al utilizar esta herramienta. Sospeche si una dirección IP aparece como en un país diferente de la dirección de facturación del titular de la tarjeta.
  6. 6 Llame a su proveedor comercial y / o al banco emisor del cliente.
    • Puede verificar manualmente la dirección de facturación de un cliente llamando a su proveedor comercial o llamando al banco emisor. Algunas veces obtendrá la verificación correcta de la dirección del banco cuando no fue aprobada a través de un AVS.
    • También puede solicitar que el banco realice una llamada de cortesía al cliente para verificar la compra. En este caso, el banco no le proporcionará ningún detalle. Por lo tanto, es posible que se pregunte sobre el resultado a menos que el cliente se contacte con usted.
  7. 7 Contacto con el cliente
    • Esta es a veces la manera más simple y efectiva de verificar una compra. Póngase en contacto con el cliente a través del número de teléfono de facturación para verificar la compra. A menudo, los clientes están satisfechos con el servicio individual.
    • Si no puede comunicarse con ellos a través del número de teléfono de facturación, puede enviarlos por correo electrónico y solicitar el número de teléfono de facturación. Tenga cuidado con las respuestas a través del correo electrónico, ya que es fácil para un defraudador hacerse pasar por el cliente.