No es coincidencia que la mayoría de las personas ricas inviertan en el mercado de valores. Mientras que las fortunas se pueden hacer y perder, invertir en acciones es una de las mejores maneras de crear seguridad financiera, independencia y riqueza generacional. Ya sea que recién esté empezando a ahorrar o ya tenga un huevo para la jubilación, su dinero debería estar trabajando de la manera más eficiente y diligente para usted como lo hizo para ganarlo. Para tener éxito en esto, sin embargo, es importante comenzar con una sólida comprensión de cómo funciona la inversión en el mercado de valores. Este artículo lo guiará a través del proceso de tomar decisiones de inversión y lo pondrá en el camino correcto para convertirse en un inversor exitoso. Este artículo analiza la inversión en acciones específicamente. Para el comercio de acciones, vea Cómo negociar acciones. Para fondos de inversión, vea Cómo decidir si comprar acciones o fondos mutuos.

Parte uno de tres:
Estableciendo tus metas y expectativas

  1. 1 Haga una lista de las cosas que quiere. Para establecer sus objetivos, deberá tener una idea de qué cosas o experiencias desea tener en su vida que requieran dinero. Por ejemplo, ¿qué estilo de vida quieres tener una vez que te jubiles? ¿Le gusta viajar, bonitos autos o buena comida? ¿Tiene solo necesidades modestas? Use esta lista para ayudarlo a establecer sus objetivos en el siguiente paso. [1]
    • Hacer una lista también ayudará si está ahorrando para el futuro de sus hijos. Por ejemplo, ¿quieres enviar a tus hijos a una escuela o universidad privada? ¿Quieres comprarlos? ¿Preferirías las escuelas públicas y usarías el dinero extra para otra cosa? Tener una idea clara de lo que valoras te ayudará a establecer metas para el ahorro y la inversión.
  2. 2 Establezca sus metas financieras. Para estructurar un plan de inversión, primero debe entender por qué está invirtiendo. En otras palabras, ¿dónde te gustaría ser financieramente, y cuánto tienes que invertir para llegar allí? Sus objetivos deben ser lo más específicos posible, para que tenga la mejor idea de lo que tendrá que hacer para lograrlos. [2]
    • Los objetivos financieros populares incluyen comprar una casa, pagar la universidad de su hijo, acumular un fondo de emergencia para "días lluviosos" y ahorrar para la jubilación. En lugar de tener un objetivo general como "ser dueño de una casa", establecer un objetivo específico: "Ahorre $ 63,000 para un pago inicial en una casa de $ 311,000." (La mayoría de los préstamos hipotecarios requieren un pago inicial de entre 20% y 25% del precio de compra para atraer la tasa de interés más asequible). [3]
    • La mayoría de los asesores de inversión recomiendan que ahorre al menos diez veces su salario máximo para la jubilación.[4] Esto le permitirá jubilarse en aproximadamente el 40% de su ingreso anual máximo antes de la jubilación, utilizando la regla de retiro seguro del 4%.[5] Por ejemplo, si se jubila con un salario de $ 80,000, debe esforzarse por ahorrar al menos $ 800,000 para la jubilación, lo que le proporcionará un ingreso anual de $ 32,000 al momento de la jubilación, luego se ajustará anualmente por la inflación.
    • Use una calculadora de costos universitarios para determinar cuánto necesitará ahorrar para la universidad de sus hijos, cuánto se espera que contribuyan los padres y los diversos tipos de ayuda financiera para los que sus hijos pueden calificar, de acuerdo con sus ingresos y patrimonio neto. Recuerde que los costos varían ampliamente según la ubicación y el tipo de escuela (pública, privada, etc.). También recuerde que los gastos universitarios incluyen no solo la matrícula, sino también las tarifas, alojamiento y comida, transporte, libros y suministros. [6]
    • Recuerde factorizar el tiempo en sus objetivos. Esto es especialmente cierto para los proyectos a largo plazo, como los fondos de jubilación. Por ejemplo: John comienza a ahorrar a los 20 años usando una IRA (cuenta de jubilación individual) que gana un rendimiento del 8%. Él ahorra $ 3,000 al año durante los próximos diez años, luego deja de agregar a la cuenta pero mantiene el IRA invertido en el mercado. Para cuando John tenga 65 años, tendrá $ 642,000 acumulados. [7]
    • Muchos sitios web tienen "calculadoras de ahorro" que pueden mostrarle cuánto crecerá una inversión durante un período de tiempo determinado a una tasa de interés específica. Si bien no son un sustituto del asesoramiento financiero profesional, estas calculadoras pueden darle un buen lugar para comenzar. [8]
    • Una vez que determine sus objetivos, puede usar la diferencia entre dónde se encuentra hoy y dónde desea determinar la tasa de retorno necesaria para llegar allí.
  3. 3 Determine su tolerancia al riesgo. Actuar en contra de su necesidad de devoluciones es el riesgo requerido para ganarlas. Su tolerancia al riesgo es una función de dos variables: su capacidad de asumir riesgos y su disposición a hacerlo. [9] Hay varias preguntas importantes que debe hacerse durante este paso, como: [10]
    • ¿En qué etapa de tu vida estás? En otras palabras, ¿estás cerca del extremo inferior o más cerca del pico de tu potencial de generación de ingresos?
    • ¿Estás dispuesto a aceptar más riesgos para obtener mayores rendimientos?
    • ¿Cuáles son los horizontes de tiempo de sus objetivos de inversión?
    • ¿Cuánta liquidez (es decir, recursos que pueden convertirse fácilmente en efectivo) necesita para sus objetivos a corto plazo y para mantener una reserva de efectivo adecuada? No invierta en acciones hasta que tenga al menos seis a doce meses de gastos de subsistencia en una cuenta de ahorros como un fondo de emergencia en caso de que pierda su trabajo. Si tiene que liquidar acciones después de haberlas tenido en menos de un año, simplemente está especulando, no invirtiendo.
    • Si el perfil de riesgo de una inversión potencial no se ajusta a su nivel de tolerancia, no es una opción adecuada. Descártalo.
    • Su asignación de activos debe variar según su etapa de la vida. Por ejemplo, es posible que tenga un porcentaje mucho mayor de su cartera de inversiones en acciones cuando sea más joven. Además, si tienes una carrera estable y bien remunerada, tu trabajo es como un bono: puedes depender de él para obtener ingresos constantes a largo plazo. Esto le permite asignar más de su cartera a acciones.Por el contrario, si tiene un trabajo "similar al de las acciones" con ingresos impredecibles, como un corredor de inversiones o un operador bursátil, debe asignar menos a las acciones y más a la estabilidad de los bonos. Si bien las acciones permiten que su cartera crezca más rápido, también presentan más riesgos. A medida que envejece, puede pasar a inversiones más estables, como los bonos. [11]
  4. 4 Aprende sobre el mercado. Pase todo el tiempo que pueda leyendo sobre el mercado de valores y la economía en general. Escuche los puntos de vista y las predicciones de los expertos para desarrollar una idea del estado de la economía y qué tipos de acciones tienen un buen rendimiento. Hay varios libros de inversión clásicos que le darán un buen comienzo:
    • El inversionista inteligente y Análisis de seguridad por Benjamin Graham son excelentes textos iniciales sobre inversión.
    • La interpretación de los estados financieros por Benjamin Graham y Spencer B. Meredith. Este es un tratado breve y conciso sobre la lectura de los estados financieros.
    • Expectativas de inversión, por Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Este libro altamente legible brinda una nueva perspectiva sobre el análisis de seguridad y es un buen complemento para los libros de Graham.
    • Acciones comunes y ganancias poco comunes (y otras escrituras) por Philip Fisher. Warren Buffett dijo una vez que era un 85 por ciento de Graham y un 15 por ciento de Fisher, y que probablemente esté subestimando la influencia de Fisher en la configuración de su estilo de inversión.
    • "The Essays of Warren Buffett", una colección de cartas anuales de Buffett a los accionistas. Buffett invirtió toda su fortuna, y tiene muchos consejos muy útiles para las personas que desean seguir sus pasos. Buffett ha proporcionado estos para leer en línea gratis: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
    • La teoría del valor de la inversión, por John Burr Williams es uno de los mejores libros sobre valoración de acciones.
    • One Up en Wall Street y Vencer a la calle, ambos de Peter Lynch, un administrador de dinero altamente exitoso. Estos son fáciles de leer, informativos y entretenidos.
    • Delirios populares extraordinarios y la locura de las multitudes por Charles Mackay y Recuerdos de un operador de acciones por William Lefevre usan ejemplos de la vida real para ilustrar los peligros de la sobrerreacción emocional y la codicia en el mercado de valores.
    • También puede inscribirse en cursos de inversión básicos o principiantes ofrecidos en línea. Algunas veces, las ofrecen compañías financieras como Morningstar y T.D. Ameritrade. [12][13] Varias universidades, incluyendo Stanford y MIT, ofrecen cursos de inversión en línea.[14][15]
    • Los centros comunitarios y los centros de educación para adultos también pueden ofrecer cursos financieros. Estos son a menudo de bajo costo o gratuitos y pueden proporcionarle una visión general sólida de la inversión. Mire en línea para ver si hay alguno en su área.
    • Practique mediante el "comercio de papel". Imagine comprar y vender acciones, utilizando los precios de cierre cada día. Literalmente puede hacerlo en papel, o puede inscribirse en una cuenta de práctica gratuita en línea en lugares como How the Market Works. Practicando le ayudará a perfeccionar su estrategia y conocimiento sin arriesgar dinero real.
  5. 5 Formule sus expectativas para el mercado de valores. Si usted es un profesional o un principiante, este paso es difícil, porque es arte y ciencia. Requiere que desarrolle la capacidad de recopilar una gran cantidad de datos financieros sobre el rendimiento del mercado. También debe desarrollar "una idea" de lo que estos datos hacen y lo que no significan.
    • Esta es la razón por la cual muchos inversores compran las existencias de productos que conocen y usan. [16] Considere los productos que posee en su hogar. Desde lo que hay en la sala de estar hasta lo que está dentro del refrigerador, usted tiene un conocimiento de primera mano de estos productos y puede evaluar de manera rápida e intuitiva su desempeño en comparación con el de sus competidores.
    • Para tales productos para el hogar, trate de visualizar las condiciones económicas que podrían llevarlo a dejar de comprarlos, actualizarlos o degradarlos.
    • Si las condiciones económicas son tales que es probable que la gente compre un producto con el que está familiarizado, esta podría ser una buena apuesta para una inversión.
  6. 6 Enfoca tu pensamiento Al tratar de desarrollar expectativas generales sobre el mercado y los tipos de empresas que podrían tener éxito dadas las condiciones económicas actuales o esperadas, es importante establecer predicciones en algunas áreas específicas, incluyendo:
    • La dirección de las tasas de interés y la inflación, y cómo estos pueden afectar cualquier compra de renta fija o de capital. [17] Cuando las tasas de interés son bajas, más consumidores y empresas tienen acceso a dinero. Los consumidores tienen más dinero para comprar, por lo que generalmente compran más. Esto lleva a mayores ingresos de la compañía, lo que permite a las compañías invertir en expansión. Por lo tanto, las tasas de interés más bajas conducen a precios de acciones más altos. Por el contrario, las tasas de interés más altas pueden disminuir los precios de las acciones. Las altas tasas de interés hacen que sea más difícil o costoso pedir dinero prestado. Los consumidores gastan menos y las empresas tienen menos dinero para invertir. El crecimiento puede estancarse o disminuir. [18]
    • El ciclo económico de una economía, junto con una amplia visión macroeconómica. [19] La inflación es un aumento general de los precios durante un período de tiempo. La inflación moderada o "controlada" generalmente se considera buena para la economía y el mercado de valores. Las bajas tasas de interés combinadas con una inflación moderada generalmente tienen un efecto positivo en el mercado. Las altas tasas de interés y la deflación generalmente causan la caída del mercado bursátil.
    • Condiciones favorables dentro de sectores específicos de una economía, junto con una visión microeconómica específica. [20] Ciertas industrias generalmente se consideran buenas en períodos de crecimiento económico, como automóviles, construcción y aerolíneas. En las economías fuertes, es probable que los consumidores confíen en su futuro, por lo que gastan más dinero y realizan más compras.Estas industrias y compañías se conocen como "cíclicas". [21]
    • Otras industrias funcionan bien en economías pobres o en caída. Estas industrias y compañías generalmente no son tan afectadas por la economía. Por ejemplo, los servicios públicos y las compañías de seguros generalmente se ven menos afectados por la confianza del consumidor, porque las personas aún tienen que pagar por la electricidad y el seguro de salud. Estas industrias y empresas son conocidas como "defensivas" o "coyunturales cíclicas". [22]

Parte dos de tres:
Hacer tus inversiones

  1. 1 Determine sus asignaciones de activos. En otras palabras, determine cuánto de su dinero va a invertir en cada tipo de inversión.
    • Decida cuánto dinero se invertirá en acciones, cuánto en bonos, cuánto en alternativas más agresivas y cuánto tendrá como efectivo y equivalentes de efectivo (certificados de depósito, letras del Tesoro, etc.). [23]
    • El objetivo aquí es determinar un punto de partida basado en las expectativas de su mercado y la tolerancia al riesgo. [24]
  2. 2 Seleccione sus inversiones. Sus objetivos de "riesgo y rendimiento" eliminarán parte de la gran cantidad de opciones. Como inversor, puede optar por comprar acciones de compañías individuales, como Apple o McDonalds. Este es el tipo más básico de inversión. Un enfoque de abajo arriba se produce cuando usted compra y vende cada acción de forma independiente en función de sus proyecciones de sus futuros precios y dividendos. Invertir directamente en acciones evita los honorarios cobrados por los fondos mutuos, pero requiere un mayor esfuerzo para garantizar una diversificación adecuada.
    • Seleccione las acciones que mejor se adapten a sus necesidades de inversión. Si se encuentra en una categoría de impuestos a la renta alta, tiene necesidades mínimas de ingresos a corto o mediano plazo y tiene una alta tolerancia al riesgo, seleccione principalmente acciones de crecimiento que paguen poco o ningún dividendo pero que tengan tasas de crecimiento esperadas superiores a la media.
    • Los fondos indexados de bajo costo generalmente cobran menos en tarifas que los fondos administrados activamente. [25] Ofrecen más seguridad porque modelan sus inversiones en índices establecidos y respetados. Por ejemplo, un fondo de índice puede seleccionar un punto de referencia de rendimiento que consista en las acciones dentro del índice S & P 500. El fondo compraría la mayoría o la totalidad de los mismos activos, lo que le permitiría igualar el rendimiento del índice, menos comisiones. Esto se consideraría una inversión relativamente segura pero no terriblemente emocionante. Los defensores de la selección activa de acciones dan la espalda a tales inversiones. [26] Los fondos de índice en realidad pueden ser muy buenos, "nuevos" para nuevos inversores.[27] Se ha demostrado que la compra y tenencia de fondos "sin carga" con índices de bajo costo y el uso de una estrategia de promedios de costos en dólares superan a muchos fondos mutuos más activos a largo plazo. Elija fondos indexados con la relación de gastos más baja y la facturación anual. Para los inversores con menos de $ 100,000 para invertir, los fondos de índice son difíciles de superar cuando se ven en un período de tiempo prolongado. Consulte Decidir si desea comprar acciones o fondos mutuos para obtener más información sobre si las acciones individuales o los fondos de inversión son mejores para usted.
    • Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un tipo de fondo indexado que se negocia como una acción. Los ETF son carteras no administradas (en las que las existencias no se compran y venden continuamente como en el caso de los fondos gestionados activamente) y, a menudo, se pueden negociar sin comisión. Puede comprar ETF basados ​​en un índice específico o en una industria o producto específico, como el oro. [28] Los ETF son otra buena opción para principiantes.
    • También puede invertir en fondos mutuos gestionados activamente. Estos fondos agrupan dinero de muchos inversores y lo colocan principalmente en acciones y bonos. Los inversores individuales compran acciones de la cartera. [29] Los administradores de fondos suelen crear carteras con objetivos particulares en mente, como el crecimiento a largo plazo. Sin embargo, debido a que estos fondos se administran activamente (es decir, los gerentes constantemente compran y venden acciones para lograr el objetivo del fondo), sus tarifas pueden ser más altas. Los índices de gastos de fondos mutuos pueden terminar perjudicando su tasa de rendimiento e impidiendo su progreso financiero. [30]
    • Algunas compañías ofrecen carteras especializadas para inversores de jubilación. Estos son fondos de "asignación de activos" o de "fecha objetivo" que ajustan automáticamente sus tenencias en función de su edad. Por ejemplo, su cartera podría estar más cargada de acciones cuando sea más joven y transfiera automáticamente una mayor parte de sus inversiones a títulos de renta fija a medida que envejece. En otras palabras, hacen por usted lo que se espera que haga usted mismo a medida que envejece. [31] Tenga en cuenta que estos fondos suelen incurrir en mayores gastos que los fondos indexados simples y los ETF, pero realizan un servicio que las últimas inversiones no realizan.
    • Es importante tener en cuenta los costos de transacción y las tarifas al elegir sus inversiones. Los costos y las tarifas pueden afectar sus ingresos y reducir sus ganancias. Es vital saber de qué costos será responsable cuando compre, mantenga o venda acciones. Los costos comunes de transacción para las acciones incluyen comisiones, diferencial de oferta y demanda, deslizamiento, tarifas de la Sección 31 de la SEC [32]y el impuesto a las ganancias de capital. Para los fondos, los costos pueden incluir honorarios de gestión, cargas de ventas, tarifas de redención, tarifas de cambio, tarifas de cuenta, tarifas 12b-1 y gastos operativos. [33]
  3. 3 Determine el valor intrínseco y el precio correcto para pagar por cada acción que le interese. El valor intrínseco es cuánto vale una acción, que puede ser diferente del precio actual de la acción. El precio correcto para pagar es generalmente una fracción del valor intrínseco, para permitir un margen de seguridad (MOS). El MOS puede variar entre 20% y 60% dependiendo del grado de incertidumbre en su estimación de valor intrínseco. Hay muchas técnicas utilizadas para valorar las existencias:
    • Modelo de descuento Dividendo: el valor de una acción es el valor presente de todos sus dividendos futuros. Por lo tanto, el valor de una acción = dividendo por acción dividido por la diferencia entre la tasa de descuento y la tasa de crecimiento de dividendos. [34] Por ejemplo, supongamos que la Compañía A paga un dividendo anual de $ 1 por acción, que se espera que crezca al 7% anual. Si su costo personal de capital (tasa de descuento) es del 12%, la acción de la Compañía A vale $ 1 / (.12-.07) = $ 20 por acción.
    • Modelo de flujo de efectivo descontado (DCF): el valor de una acción es el valor presente de todos sus flujos de efectivo futuros. Por lo tanto, DCF = CF1 / (1 + r) ^ 1 + CF2 / (1 + r) ^ 2 + ... + CFn / (1 + r) ^ n, donde CFn = flujo de efectivo para un período de tiempo dado n, r = tasa de descuento. Un cálculo DCF típico proyecta una tasa de crecimiento para el flujo de efectivo libre anual (flujo de caja operativo menos gastos de capital) durante los próximos 10 años para calcular un valor de crecimiento y calcular una tasa de crecimiento terminal para calcular un valor terminal, luego sumar los dos llegar al valor de DCF de la acción. Por ejemplo, si la FCF actual de la Compañía A es de $ 2 / acción, el crecimiento estimado de FCF es del 7% para los próximos 10 años y 4% a partir de entonces, utilizando una tasa de descuento del 12%, la acción tiene un valor de crecimiento de $ 15.69 y un valor $ 16.46 y vale $ 32.15 por acción.
    • Métodos comparables: Estos métodos valoran una acción en función de su precio en relación con las ganancias (P / E), el valor en libros (P / B), las ventas (P / S) o el flujo de caja (P / CF). Compara los ratios de precios actuales de las acciones con un índice de referencia apropiado y las proporciones medias históricas de la acción para determinar el precio al que la acción debería venderse.
  4. 4 Compra tu inventario Una vez que haya decidido qué acciones comprar, es hora de comprar sus acciones. Encuentre una firma de corretaje que satisfaga sus necesidades y haga sus pedidos.
    • Puede seleccionar un agente de descuento, que simplemente ordenará las acciones que desea comprar. También puede elegir una firma de corretaje de servicio completo, que costará más pero también proporcionará información y orientación. [35] Haga su propia diligencia debida revisando sus sitios web y revisando las reseñas en línea para encontrar el mejor agente para usted. El factor más importante a considerar aquí es cuánto se cobra la comisión y qué otras tarifas están involucradas. Algunos intermediarios ofrecen operaciones bursátiles gratuitas si su cartera cumple con un determinado valor mínimo (por ejemplo, Merrill Edge Preferred Rewards) o si invierte en una lista selecta de acciones cuyas compañías pagan los costos de transacción (por ejemplo, leal3).
    • Algunas compañías ofrecen planes de compra directa de acciones (DSPP) que le permiten comprar sus acciones sin un intermediario. Si planea comprar y mantener o promediar el costo en dólares, esta puede ser su mejor opción. Busque en línea o llame o escriba a la compañía cuyas acciones desea comprar para averiguar si ofrecen dicho plan. [36] Preste atención al cronograma de tarifas y seleccione los planes que cobran tarifas nulas o mínimas.
  5. 5 Cree una cartera que contenga entre cinco y 20 acciones diferentes para diversificar. Diversificarse en diferentes sectores, industrias, países, tamaño de la empresa y estilo ("crecimiento" vs. "valor").
  6. 6 Mantenga a largo plazo, de cinco a diez años o preferiblemente más. Evite la tentación de vender cuando el mercado tiene un mal día, mes o año. La dirección de largo plazo de la bolsa de valores siempre está arriba. Por otro lado, evite la tentación de obtener ganancias (vender) incluso si sus acciones han subido 50 por ciento o más. Mientras las condiciones fundamentales de la empresa sigan siendo válidas, no las vendas (a menos que necesites desesperadamente el dinero. Tiene sentido vender, sin embargo, si el precio de las acciones se aprecia muy por encima de su valor (ver el Paso 3 de esta Sección) , o si los fundamentos han cambiado drásticamente desde que compró las acciones, por lo que es poco probable que la empresa sea rentable.
  7. 7 Invierte de manera regular y sistemática. El promedio del costo del dólar lo obliga a comprar barato y vender caro y es una estrategia simple y sensata. Reserve un porcentaje de cada cheque de pago para comprar acciones.
    • Recuerde que los mercados bajistas son para comprar. Si el mercado de valores cae al menos un 20%, mueva más efectivo a acciones. En caso de que el mercado caiga en un 50%, mueva todo el efectivo discrecional disponible y los bonos a acciones. Eso puede sonar aterrador, pero el mercado siempre se recuperó, incluso a partir del choque que ocurrió entre 1929 y 1932. Los inversores más exitosos compraron acciones cuando estaban "en oferta".

Parte tres de tres:
Monitoreo y mantenimiento de su cartera

  1. 1 Establecer puntos de referencia. Es importante establecer puntos de referencia adecuados para medir el rendimiento de sus acciones, en comparación con sus expectativas. Desarrolle estándares sobre cuánto crecimiento necesita de cada inversión específica para considerar que vale la pena mantenerla.
    • Por lo general, estos puntos de referencia se basan en el rendimiento de varios índices de mercado. Estos le permiten determinar si sus inversiones están funcionando al menos tan bien como el mercado en general.
    • Puede ser contra-intuitivo, pero solo porque una acción está subiendo no significa que sea una buena inversión, especialmente si sube más despacio que las acciones similares. Por el contrario, no todas las inversiones contraídas son perdedoras (cuando las inversiones similares están empeorando).
  2. 2 Compare el rendimiento con las expectativas. Debe comparar el rendimiento de cada inversión con las expectativas que estableció para determinar su valor. Esto también sirve para evaluar sus otras decisiones de asignación de activos.
    • Las inversiones que no cumplan con las expectativas se deben vender para que su dinero se pueda invertir en otro lugar, a menos que tenga buenas razones para creer que sus expectativas se cumplirán pronto.
    • Dale tiempo a tus inversiones para entrenar. Un rendimiento de un año o incluso de tres años no tiene sentido para el inversor a largo plazo. El mercado de valores es una máquina de votación a corto plazo y una máquina de pesaje a largo plazo.
  3. 3 Esté atento y actualice sus expectativas. Una vez que haya comprado las acciones, debe monitorear periódicamente el desempeño de sus inversiones. [37]
    • Circunstancias y opiniones cambian.Esto es parte de la inversión. La clave es procesar y evaluar adecuadamente toda la información nueva e implementar los cambios de acuerdo con las pautas establecidas en los pasos anteriores.
    • Considere si las expectativas de su mercado eran correctas. ¿Si no, porque no? Utilice estos conocimientos para actualizar sus expectativas y su cartera de inversiones.
    • Considere si su cartera está funcionando dentro de sus parámetros de riesgo. Puede ser que sus acciones hayan tenido éxito, pero las inversiones son más volátiles y riesgosas de lo que había anticipado. Si no se siente cómodo con estos riesgos, es probable que sea el momento de cambiar las inversiones.
    • Considere si puede lograr los objetivos que establece. Puede ser que sus inversiones crezcan dentro de parámetros de riesgo aceptables, pero que crezcan demasiado lentamente para alcanzar sus objetivos. Si este es el caso, es hora de considerar nuevas inversiones.
  4. 4 Cuídate de la tentación de comerciar en exceso. Después de todo, usted es un inversor, no un especulador. Además, cada vez que obtiene ganancias, incurre en impuestos sobre ganancias de capital. Además, cada operación viene con una tarifa de corredor.
    • Evite consejos sobre acciones. Haga su propia investigación y no busque ni preste atención a ningún consejo sobre acciones, ni siquiera de expertos. Warren Buffett dice que tira todas las cartas que se le envían por correo recomendando una acción u otra. Él dice que a estos vendedores se les paga por decir cosas buenas sobre una acción para que la compañía pueda recaudar dinero.
    • No prestes demasiada atención a la cobertura de los medios de la bolsa de valores. Concéntrese en invertir a largo plazo (al menos 20 años) y no se distraiga con fluctuaciones de precios a corto plazo.
  5. 5 Consulte a un corredor, banquero o asesor de inversiones de buena reputación si lo necesita. Nunca deje de aprender y continúe leyendo tantos libros y artículos como sea posible escritos por expertos que hayan invertido con éxito en los tipos de mercados en los que tiene interés. También querrá leer artículos que lo ayuden con los aspectos emocionales y psicológicos de la inversión, para ayudarlo a lidiar con los altibajos de su participación en el mercado bursátil. Es importante que sepa cómo tomar las decisiones más inteligentes posibles cuando invierte en acciones, e incluso cuando toma decisiones acertadas, debe estar preparado para enfrentar las pérdidas en caso de que ocurran.