Si ingresa a un matrimonio con una riqueza anterior de una herencia, ese dinero generalmente se considera propiedad separada. Sin embargo, si depositó el dinero en una cuenta conjunta, se convierte en propiedad matrimonial para dividirse. La forma más fácil de proteger ese dinero es mediante la celebración de un acuerdo prenupcial antes del matrimonio.[1] En ausencia de un acuerdo prenupcial, puede negociar un acuerdo postnupcial con su cónyuge que salvaguarde cualquier herencia que haya recibido, ya sea antes o durante el matrimonio. Si se trata de una herencia separada de sus hijos que desea proteger, puede hacerlo al crear una confianza en sus nombres.[2]

Método uno de tres:
Comenzando con un acuerdo prenupcial

  1. 1 Revise las leyes de propiedad en su estado. En cierto sentido, usted y su pareja ya tienen un acuerdo prenupcial. Por defecto, las leyes de su estado determinan cómo se dividirá su propiedad si se divorcia.[3]
    • Puede buscar en línea para conocer la propiedad conyugal en su estado (solo busque los términos "propiedad conyugal" y el nombre de su estado), o puede hablar con un abogado especializado en derecho familiar y acuerdos prenupciales.
    • Un acuerdo prematrimonial puede ser necesario si alguno de ustedes está insatisfecho con la ley de su estado con respecto a la división de la propiedad, o si prefiere un resultado diferente en el caso de un divorcio.
  2. 2 Divulgue sus ingresos y activos a su socio. Para que un acuerdo prenupcial sea válido, ambos socios deben hacer una divulgación completa de todos los ingresos y activos disponibles para ellos. Esto puede significar que se evalúe la propiedad real, así como también obtener declaraciones bancarias y de inversión.[4]
    • Los abogados que se especializan en acuerdos prenupciales a menudo tienen una lista de verificación de la información que debe divulgar para que su acuerdo sea válido. Si ya ha hablado con un abogado, pregúnteles sobre esto.
    • Si sabe que está obteniendo una herencia a través de la voluntad de alguien, esto también debe divulgarse. Incluso si no obtienes ese dinero hasta después de casarte, debes asegurarte de que se trate como tu propiedad separada.
  3. 3 Discuta los términos del acuerdo. Después de que se haya hecho la divulgación, usted y su pareja deben sentarse y hablar sobre cómo se dividirán los bienes en caso de divorcio. También puede discutir si cualquiera de las partes tendrá derecho a pensión alimenticia.[5]
    • Es posible que obtengas una herencia de la que aún no eres consciente. Para estar seguros, ustedes dos deberían estar de acuerdo en que cualquier herencia que cualquiera de los dos reciba en el transcurso del matrimonio será propiedad separada.
  4. 4 Busque un abogado independiente. Puede redactar un acuerdo prenupcial válido por su cuenta. No necesariamente necesita contratar un abogado para que lo redacte por usted. Sin embargo, si uno de ustedes tiene un abogado, el otro también debe tener uno.[6]
    • Un abogado no puede representarlos a los dos, porque técnicamente tiene intereses opuestos.
    • Si un socio tiene un abogado y el otro no, esto abre la puerta para que el otro socio argumente luego que el acuerdo es injusto y no puede hacerse cumplir.
  5. 5 Ejecute el acuerdo mucho antes de la fecha de su boda. Si usted y su pareja firman el acuerdo prenupcial el día de su boda, uno de ustedes podrá reclamar posteriormente que el acuerdo fue firmado bajo coacción y no es válido. Idealmente, piense en firmar el acuerdo prenupcial de 4 a 6 meses antes de la boda.[7]
    • Este argumento también puede hacerse si ya se ha invertido una cantidad sustancial de dinero en la planificación de la boda, o si se han pagado montos no reembolsables por los lugares.
    • Firme 2 copias para que tanto usted como su pareja tengan originales para sus propios registros.

Método dos de tres:
Entrar en un acuerdo postnupcial

  1. 1 Contrate a un abogado con experiencia en derecho familiar. Los acuerdos postnupciales son más complicados que los acuerdos prenupciales y pueden ser más difíciles de hacer cumplir. Un abogado de derecho familiar que tenga experiencia redactando acuerdos postnupciales puede ayudarlo a garantizar que su acuerdo se aplique en los tribunales.[8]
    • Cuando hable con abogados, pregunte sobre su experiencia en la redacción de acuerdos postnupciales. Específicamente, averigüe cuántos han redactado y si alguno de los acuerdos que redactaron no se podía aplicar en los tribunales.
    • Si bien puede tener un abogado para redactar el acuerdo, su cónyuge necesita contratar a su propio abogado para revisar el acuerdo con ellos antes de firmarlo. De lo contrario, un tribunal puede decidir que el acuerdo es injusto y no exigible.
  2. 2 Reúne documentos financieros. Para que un acuerdo postnupcial sea válido, debe haber una divulgación completa y justa de los activos de cada cónyuge. Necesitará cuentas bancarias y declaraciones de inversión, así como también valoraciones de bienes inmuebles.[9]
    • Su abogado generalmente tendrá una lista de verificación de todos los documentos y la información que necesitará para hacer una divulgación completa.
    • También necesitará una declaración completa de todas las deudas que tenga usted o ambos. Esto podría afectar el valor de sus activos. Por ejemplo, si posee bienes inmuebles, su valor se reduce por el monto de cualquier hipoteca.
  3. 3 Negocie los términos del acuerdo. El propósito de un acuerdo postnupcial es determinar quién obtiene qué propiedad en caso de divorcio. No tiene que estar contemplando un divorcio para entrar en un acuerdo postnupcial.[10]
    • Indique qué activos, incluida la herencia que ha recibido, se considerarán propiedad separada en lugar de propiedad conyugal. Esta es la clave para proteger su herencia, por lo que no tendrá que dividirla con su cónyuge.
  4. 4 Borra el acuerdo. El abogado que ha elegido creará un documento que incluye los términos que usted y su cónyuge han discutido. También incluirá otras disposiciones requeridas por ley para que su acuerdo sea válido.[11]
    • El abogado revisará el acuerdo con usted cuando esté completo.Su cónyuge también debería pedirle a otro abogado que revise el acuerdo con ellos por separado.
    • Su cónyuge puede cambiar de opinión sobre algunos términos según los consejos de su abogado. Reanude las negociaciones, y haga que su abogado redacte un nuevo acuerdo que refleje cualquier compromiso hecho.
  5. 5 Ejecuta el acuerdo. Muchos estados requieren formalidades específicas para que un acuerdo postnupcial sea válido y exigible. Por lo general, deben estar firmados por ambos cónyuges en presencia de un notario. Su estado puede requerir testigos adicionales.[12]
    • Traiga al menos 2 copias del acuerdo para ser firmado y notariado. De esta forma, tanto usted como su cónyuge tienen un original en lugar de una copia.

Método tres de tres:
Creando una confianza

  1. 1 Trabaja con un abogado de sucesiones para redactar un nuevo testamento. Si usted y su cónyuge tienen testamentos, ambos necesitarán crear otros nuevos si se divorcia. Siempre puede volver al abogado que redactó el testamento original, si es posible, ya que es probable que tengan una familiaridad laboral con sus términos.[13]
    • Si no usó un abogado para redactar el testamento original, busque un abogado que tenga experiencia redactando nuevos testamentos después del divorcio.
    • Debe actualizar su testamento para reflejar el divorcio. Puede dejar su propiedad separada al fideicomiso que crea para sus hijos, en lugar de nombrarlos como beneficiarios directos en el testamento. Esto ayudará a proteger su herencia, ya que la propiedad ya no le pertenecerá a usted, sino a la confianza.
  2. 2 Elige a tus fideicomisarios. Por lo general, querrás nombrarte como fideicomisario. Pero después de su muerte, necesitará que alguien más asuma ese rol. También puede elegir una alternativa en caso de que la primera persona que elija no esté disponible.[14]
    • También puede nombrar a una institución, como un banco o bufete de abogados, como fiduciario.
    • La persona que elija como fiduciario debe ser alguien en quien confíe para administrar la propiedad en el fideicomiso. Por lo general, querrás a alguien que viva cerca. Hable con ellos antes de incluirlos en los documentos del fideicomiso, para asegurarse de que entienden y están dispuestos a aceptar las responsabilidades.
  3. 3 Borrador de documentos de confianza. Puede redactar los documentos para crear el fideicomiso para sus hijos por su cuenta, o puede contratar a un abogado para que lo haga. Si decide hacerlo por su cuenta, busque formularios que estén aprobados como válidos en el estado en el que vive.[15]
    • La mayoría del lenguaje en los documentos del fideicomiso es el mismo para cualquier fideicomiso, pero léalo y asegúrese de que lo comprenda y de que haga lo que quiera. Si tiene alguna inquietud, hable con un abogado.
    • En lugar de nombrar los activos que desea incluir en el fideicomiso directamente en los documentos del fideicomiso, cree un cronograma de activos por separado. De esta manera, si sus activos cambian, simplemente puede cambiar el cronograma y no tendrá que enmendar los documentos del fideicomiso en sí.
  4. 4 Ejecute su testamento y documentos de confianza. La ley de su estado requiere formalidades particulares para ejecutar un testamento para que sea válido. Es posible que necesite testigos adicionales o que el documento sea notarizado. Los documentos de confianza, por el contrario, generalmente solo se pueden firmar.[16]
    • Aunque normalmente no es un requisito legal, obtener sus documentos de fideicomiso ante notario puede proteger la confianza contra posteriores desafíos a su validez.
    • Firme y haga notarizar al menos 2 copias de cada uno de estos documentos de planificación patrimonial y consérvelos en 2 lugares separados, de modo que si uno se destruye, el otro estará disponible. Por ejemplo, puede guardar una copia en casa y la otra en una caja de seguridad en el banco.
  5. 5 Transfiere los activos al fideicomiso. Después de haber creado su fideicomiso, aún debe financiarlo tomando la propiedad que figura en su lista de activos y colocándola en nombre del fideicomiso en lugar de en su nombre. Dependiendo de la propiedad incluida, esto puede significar la ejecución de nuevas escrituras o títulos.[17]
    • Suponiendo que se ha nombrado a sí mismo como el primer administrador del fideicomiso, todo lo que tiene que hacer en la mayoría de los casos es agregar las palabras "fiduciario para" "en fideicomiso" después de su nombre, seguido del nombre del fideicomiso. Esto normalmente es suficiente para transferir la mayoría de los activos que ya están en su nombre a la confianza.